SERVICES
FINANCIERS INTÉGRÉS
Planification financière
FINANCIÈRE
LIBERTÉ 55 & QUADRUS
COMMENT PUIS-JE VOUS
AIDER
en tant que
PLANIFICATEUR FINANCIER ET ASSUREUR VIE
CERTIFIÉ
Description
- 1. Planification
financière pour:
Les particuliers et les familles
L'éducation des enfants
La retraite et la protection du patrimoine
La protection en cas de décès ou d'invalidité
2. Assurance individuelle, assurance invalidité individuelle, assurance collective
financière, courtage en épargne collective.
Protection personnelle en cas de décès ou d'invalidité.
Assurance commerciale.
REER
Rentes, FERR, FRV
Régimes de retraite collectifs
Fonds distinct (plus de 50 fonds distincts)
Régimes de retraite collectifs
Vous trouverez dans la notice explicative que vous pouvez obtenir auprès de votre
conseiller en sécurité financière la description des principales caractéristiques des
Fonds Liberté et du Portefeuille sentinelle.
SOUS RÉSERVE D'UNE GARANTIE APPLICABLE AU DÉCÈS OU À L'ÉCHÉANCE,
TOUTE FRACTION DE LA PRIME OU TOUTE MONTANT AFFECTÉE À UN FONDS DISTINCT
OFFERT AUX TERMES DES OPTIONS DE L'ACTIF, DE PORTEFEUILLE SENTINELLE, OU
DES FONDS LIBERTÉ, SONT INVESTIS AUX RISQUES DU TITULAIRE DU LA POLICE ET LEUR
VALEUR PEUT AUGMENTER OU DIMINUER EN FONCTION DES FLUCTUATIONS DE LA VALEUR DE
MARCHÉ DES ÉLÉMENTS D'ACTIF DU FONDS.
3. Placements individuels et serves de retraite collectifs
fonds communs deplacement offerts par l'entremise des Services
d'nvestissement Quadrus ltée, REER individuels, collectifs et autogérés
Régimes enregistrés d'épargne-études (REEE) au titre de fonds communs de placement
Approche de planification personnalisée
Toute décision de placement doit être prise après mûre réflexion.
La brochure explicative, disponible auprès de votre conseiller en sécurité financière
et représentant en épargne collective de la Financière Liberté 55, contien
d'importants renseignements sur les fonds distincts de la London Life et le
prospectus simplifié contient d'importants renseignements sur la Gamme de fonds
Quadrus. Nous vous invitons à les lire attentivement avant d'investir. Les fonds
communs de placement ne sont pas garantis. Les placements dans les fonds communs
de placement peuvent donner lieu à des commissions, des commissions de suivi, des
frais de gestion et autres frais. Leur valeur fluctue fréquemment et le rendement
passé n'est pas indicateur du rendement futur.
SOUS RÉSERVE D'UNE GARANTIE APPLICABLE À LA PRESTATION DE DÉCÈS OU À LA VALEUR À
L'ÉCHÉANCE, TOUTE FRACTION DE LA PRIME OU TOUT MONTANT AFFECTÉ À UN FONDS DISTINCT
AUX TERMES DE L'OPTION DE PLACEMENT FONDS LIBERTÉ OU PORTEFEUILLE SENTINELLE SONT
INVESTIS AUX RISQUES DU PROPRIÉTAIRE DE POLICE ET LEUR VALEUR PEUT AUGMENTER OU
DIMINUER EN FONCTION DES FLUCTUATIONS DE LA VALEUR DE MARCHÉ DES ÉLÉMENTS D'ACTIF
DU FONDS DISTINCT.
DÉMARCHE
1. Ensemble, nous
déterninerons vos besoins et objectifs dans quatre domaines: liquidité,
invalidité, retraite et sécurité financière advenant le décès.
2. Nous analyserons
votre situation fiancière actuelle, et déterminerons les solutions financières appropriées.
…)
3. Nous élaborerons
votre programme de sécurité financière répondant à vos besoins.
4. Je ferai un suivi
régulier pour m'assurer que votre programme de sécurité financière répond toujours
à vos besoins à chaque étape de la vie.
Ma façon de faire vous procure :
1. Une approche
systématique vous permettant d'évaluer votre situation
2. La certitude que
l'acent est mis sur vos besoins et non sur les produits que j'offre
3. Un aperçu
objectif des recommandations
…)
4. L'accès à un
réseau de professionnels (notaire, comptable, assureurs IARD)
…)
Les avantages pour vous
1. Une stratégie personnalisée
2. Des rencontres sans frais
au moment qui vous convient le mieux
3. Des mises à jour et un soutien constant
4. Une relation professionnelle avec
un conseiller en sécurité financière pouvant répondre à tous vos besoins
Note: L'information contenue dans ce site
s'adresse aux résidents du Québec uniquement.
POUR QUI JE TRAVAILLE ?
POUR VOUS !
N’hésitez pas à communiquer avec moi!
Odilon Talbot, ing., M. Sc., A.V.C. Pl.
Fin.
CONSEILLER EN SÉCURITÉ FINANCIÈRE:
Conseiller en assurance collective
Représentant en épargne collective
Résidence: (450) 655-2899
Courriel: odilon.talbot@financiereliberte55.com